1、洗钱是什么

洗钱的概念和原理

在涉及洗钱罪方面，立法条文明确指出：对于为了掩盖、隐藏毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪与金融诈骗犯罪所得及其产生的收益的来源和性质的，任何个人或团体如采取以下任一行为，均应遭到依法惩治，具体包含：

（1）提供资金账户；

（2）将财产转换为现金、金融票据等价证劵；

（3）通过转账或其他支付结算方法转移资金；

（4）外贸转移资产；

（5）使用其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。对于单位犯上述罪行的，应付该单位施加罚金惩罚，同时对其直接负责的主管职员及其他直接责任职员，根据前述规定进行处罚。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有以下行为之一的，没收推行以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；

情节紧急的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

提供资金帐户的；

将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

通过汇款或者其他支付结算方法转移资金的；

外贸转移资产的；

以其他办法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管职员和其他直接责任职员，根据前款的规定处罚。

2、洗钱的意思是洗钱的方法和办法有什么

1.关于洗钱行为的有关法律概念:

洗钱，也被叫做资黑活动，其具体含义是策划或调动、组织资金账户，辅助将非法财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或其他结算方法帮助非法资金转移，帮助将资金引向国外，与使用各种方法掩盖、隐瞒犯罪所得及其收益来源及性质的行为。

2.容易见到的洗钱手法如下:

在明知是犯罪所得及其收益的状况下，通过典当、出租、交易、投资等方法，帮助转移或转化这类钱财的;

与商业实体、餐饮企业、娱乐场合等现金流量大的地方进行合作，通过经营收入混合的方法，帮助转移或转化这类来路不正的资金;

通过不真实买卖、伪造债权债务关系、不真实担保、虚报财务报告等方法，帮助将犯罪所得及其收益转变为看上去“合法”的财物的;

借助彩票、奖券销售等途径，为犯罪所得及其收益找寻隐蔽的流动渠道;

借用赌博这种形式，将犯罪所得及其收益迁移到赌博收益中;

帮助非法资金跨国流动出境，如携带、运输或邮寄等方法。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有以下行为之一的，没收推行以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节紧急的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方法转移资金的；

（四）外贸转移资产的；

（五）以其他办法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管职员和其他直接责任职员，根据前款的规定处罚。

3、洗钱的意思是如何洗钱

洗钱这一行为即是指，犯罪者为了掩盖、隐藏他们所获得的非法所得与相应的收益来源与实质性质，采取各类方法以达成这类财产在表面上看着是合法的过程中所推行的犯罪行为。其中，较为容易见到的洗钱手法大概有以下几个方面：第一，运用金融机构作为媒介来进行操作，比如通过开设银行账户、参与证券买卖等方法进行操作；第二，开办空壳公司以期达到不真实买卖的目的；然后，涉足投资房产、艺术品等高价值资产范围；最后，也是可能让人们忽略的一个环节是，通过地下钱庄等非法途径进行资金转移。在国内，洗钱被视为一项极其紧急的刑事犯罪行为。有关法律明确规定禁止任何形式的洗钱活动，对于那些从事洗钱犯罪的人将会遭到严厉的打击，并依法追究其刑事责任。在此，大家要特别强调，请大伙不要试图触犯法律底线，遵守法律法规是每一位公民应尽的基本义务。

洗钱是指通过一系列复杂的金融操作，隐藏、转移或借助非法所得资金，使其变得很难追踪和辨别其原始来源和性质。容易见到方法包含借助银行账户、金融票据、外贸转移等，以掩饰、隐瞒犯罪收益。单位犯罪则对单位处罚金，并对直接责任职员依法处罚。